推荐两款好用的投资工具 很久没上钟了，这次介绍两款个人体验下来还算不错的投资相关工具：一、Alice Chat

来源：雪球App，作者： 莱言维语，（https://xueqiu.com/2766757231/325919122）

很久没上钟了，这次介绍两款个人体验下来还算不错的投资相关工具：

一、Alice Chat-深度研究（β）Wind在金融圈内的地位想必不用过多介绍，它几乎涵盖了所有金融领域的数据和分析工具，但是之前他们家的人工智能Alice一直被戏称为人工智障，最近终于也换成了Deepseek版本的，比起其他家的区别来说，除了常规的深度思考（R1）外，这次还多了一个深度研究（β）的版本。

深度思考（R1）：这个就是常规的部署了Deepseek的R1版本，现在各家都有，Alice版本的优势应该就是更为详尽的数据源，其他使用体验区别不大。

深度研究（β）：比起R1版本，可以对特定金融主题或者项目做更深入的分析，但相对来说耗时也更长一些，界面一般显示3-5分钟，实际体感大概2-3分钟左右。

比如今天正好召开两会，一般各家卖方这时候都会出一些涉及两会前后A股涨跌的历史数据回测，但我又懒得一家家去翻研报，这里直接问下Alice：

可以看到深度研究的版本比起深度思考，它会先给你列一个提纲，确认下它的解题思路是不是符合你的要求，你可以根据自己的需求调整直到确认。

然后它在生成回答的过程中，按照界面上显示的提示大概的流程是：编写程序➡️检索信息➡️构建解决方案框架➡️推理新的分析维度➡️整理解答思路➡️调用万得数据库➡️正在阅读XXX➡️生成回答。

同样的问题个人测试过Deepseek R1原版、秘塔的版本、腾讯元宝的版本（均开启深度思考R1+联网搜索），投资相关的问题综合体验下来可能因为数据源的关系，还是wind的Alice回答得更加完善一点。

再比如今天早上醒来很多人看到美股大跌想知道原因但是又懒得去各个平台翻新闻，也不想等相关平台汇总完的文章，毕竟有延迟么，就直接问Alice：

可以看到无论回答的角度还是数据的罗列都是比较详实的，很多专门做二手信息整合的自媒体都未必有这么详尽，而且你还能根据自己感兴趣的角度进一步提问。

以上两个问题其实都算比较浅显的，深度研究真正的威力可能还是做更加细致的产业或者个股方面的分析和研究，这方面的材料我问了下各个平台的AI都没得到答案，最后还是问了Alice自己得到了第一手资料：

当然这里并不是说Alice给出的答案你可以直接用来作为投资依据，它真正的价值还是提供给你一个可以作为参考的来自市场普遍认知所形成的基准，有了这个基准之后你再根据自己的认知也好，策略也好去做决策，自然事半功倍。

二、猫头鹰研究院-基金诊断猫头鹰研究院是一家专业独立的第三方基金研究机构，最近他们在公众号的菜单栏里上线了一款基金诊断工具。链接见此：基金诊断

也可以从他们公众号（猫头鹰研究院）的服务栏菜单进去。

市面上常见的基金诊断工具其实也不少，比如天天基金、韭圈儿等等，猫头鹰研究院开发的这款工具相比之下主要的亮点在于两块：

1、持有体验

常见的对于持有体验的刻画主要由夏普比率、收益回撤比、波动率、最大回撤或者是持有一定时间的平均收益和盈利概率这些数据来呈现，但总体还是不够直观。

猫头鹰在这块是做成雷达图与市场平均来作对比，包括六个维度：赚钱的持有人平均盈利、持有人平均收益、赚钱的持有人比例、止损压力、极端亏损、亏钱的持有人平均亏损。

拿姜诚的中泰玉衡价值举例：

与市场平均相比基金到底赚不赚钱，持有体验如何，赚钱的时候能赚多少，亏损的情况下又能亏多少，基本一目了然，顺便果然姜老板这款可以算是实打实的六边形战士。

2、归因分析

这块更加是重中之重的亮点了，常规的业绩归因大多采用Brison模型，把基金相对于沪深300的超额收益拆解成：行业收益、选股收益、交互收益，分别衡量行业、选股、交互三种环节对于基金业绩的贡献。

但这种方式适合以沪深300为基准做增强，同时持仓变动不大的基金，局限性还是比较明显，同时也无法告诉你具体在哪些行业做出了超额，超额又由什么组成，影响多大。

而猫头鹰的这款诊断工具，通过统计考察期内基金在不同行业板块上的持有人收益影响力（标准差），并计算占比，以此分析该基金历史上的行业偏好，并展示当前最近一期全持仓的行业持仓占比进行比较，具体见下图：

上图的行业热力图的颜色和面积分别代表了投资的效果对持有人的影响程度。

投资效果越好颜色越红，影响力越大面积越大，考察时间为当前基金经理管理以来。

文字部分也很直接说明了哪些行业投资效果如何，影响力又如何。

除了上面行业板块的归因分析，这款诊断工具还可以进一步将选股&择时&波段能力进行细化，比如下图：

X轴代表了波段操作对赚钱持有人占比的提升比例；y轴代表选股对赚钱持有人占比的提升比例；颜色代表行业选择是否做得比较好，颜色越深代表行业持有体验越好。

上图姜老板的基金很明显大部分圆点都在y轴上面，说明姜老板的基金选股收益贡献是大头，具体哪个行业对基金最为重要主要看影响力这个参数，影响力占比越大说明越是关键，比如姜老板这只基金影响力占比最大的板块是基础化工，但无论选股增厚还是行业选择都不尽人意。

影响力第二大的是建筑装饰，这个板块行业选择中上，选股增厚高达20.03%，是基金收益贡献的主要来源之一。

很多人可能对选股20%的超额没啥概念，拿今年的冠军基金鹏华碳中和主题来作为对比，可以看到对于基金影响力最大的板块是汽车零部件，收益贡献主要来自行业选择。

可以看到猫头鹰的这款基金诊断工具在细分领域做得非常出色，可以一目了然让用户知道基金的持有体验和归因分析，对于专业用户来说在进行选择或者对比的时候节省了很多功夫，对于新手来说也可以告别只知道某基金收益还行却不知道基金到底收益来自哪里的窘境。

据我所知这款工具目前在体验期，不确定什么时候结束，有需求的朋友可以抓紧体验，也希望其他平台也能跟上：）

三、策略情况最后很久没发文了，月常更新一下ETF轮动策略的收益情况。

ETF轮动24年以来（20240101-20250303）收益41.12%。

25年收益7.61%，离前高回撤1.95%。

以上就是本次分享所有内容，希望对你有所帮助，最后提前感谢诸位的点赞、评论、转发~

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